Come creare e gestire le categorie in Saveist

Tempo di lettura: 2 minuti

Le categorie non sono semplici etichette: in Saveist rappresentano capitoli di spesa che ti restituiscono consapevolezza e serenità finanziaria. In questa guida vedremo come creare, personalizzare e gestire le categorie all’interno dell’applicazione.

A cosa servono le categorie?

Puoi visualizzare ogni categoria come un contenitore tematico di spese. Raggruppare i movimenti in categorie ti permette di:

• Conoscere istantaneamente la tua media annuale di spesa in un comparto (es. quanto spendi in media per #Spesa Alimentare o #Casa & Utenze).
• Impostare un tetto massimo mensile (budget) senza doverti complicare la vita con fogli di calcolo.
• Ricevere un avviso visivo discreto e tempestivo prima di sforare il limite stabilito.

Come creare o configurare una nuova categoria

1. Nel menu laterale di sinistra, entra nella sezione Categorie e clicca sul pulsante + Nuova Categoria.
2. Si aprirà la finestra di configurazione dove inserire:
   • Nome della categoria: puoi personalizzarlo con il nome del capitolo di spesa (es. Spesa Alimentare, Casa & Utenze, Svago & Ristoranti).
   • Budget mensile (opzionale): l’importo massimo ideale che desideri allocare ogni mese a questo capitolo di spesa (ad es. 450 €).
   • Alert Spesa Critica (80%): il sistema proattivo di Saveist che colora la barra di avanzamento e accende un badge di avvertimento non appena raggiungi l'80% della quota stanziata. In questo modo puoi ricalibrare gli acquisti per i giorni restanti senza sentirti in colpa.
   • Escludi dal Budget: un toggle essenziale per separare le spese ordinarie dai flussi eccezionali o neutri.
3. Clicca su Salva.

Quando attivare il toggle “Escludi dal Budget”?

Il toggle Escludi dal Budget consente di non conteggiare una categoria all’interno dei limiti mensili ordinari. È pensato specificamente per tre situazioni:

1. Categorie di Entrate: capitoli come Stipendio, Fatture Clienti o Rendite, che rappresentano entrate monetarie e non costi da contenere.
2. Spese Straordinarie una-tantum: uscite impreviste o eccezionali (es. trasloco, deposito cauzionale di un affitto, acquisto di un elettrodomestico), che altrimenti farebbero scattare falsi allarmi e distorcerebbero la media storica dei tuoi consumi standard.
3. Anticipi e Rimborsi Spese: spese sostenute per lavoro o per conto terzi che verranno riaccreditate in seguito.

Come modificare o riorganizzare una categoria

Puoi aggiornare le impostazioni di qualsiasi categoria in qualsiasi momento:

1. Clicca sui tre puntini (...) accanto alla categoria scelta e seleziona Modifica.
2. Nella finestra potrai aggiornare nome, importo del budget, abilitare o disabilitare l’Alert Spesa Critica o attivare l’esclusione.
3. Clicca su Salva per applicare immediatamente le modifiche a tutte le statistiche e ai grafici correlati.

Assegnare le categorie al volo con lo Smart Input

Non serve selezionare la categoria da menù complessi: quando inserisci una spesa tramite la scorciatoia da tastiera N, digita il simbolo # seguito dalle prime lettere del nome:

Esselunga 94.50€ #Spesa Alimentare

Il parser TipTap aprirà subito una tendina di suggerimenti intelligenti, permettendoti di selezionare la categoria con un tocco o premendo Invio.

Approfondimenti e Guide Correlate

• Come monitorare l’andamento e leggere i grafici: Impostare un budget per categoria e grafici utili
• Scopri come funziona la soglia di protezione: Feature Alert Budget 80%
• Come funziona la proiezione a fine mese: Media Annuale e Forecast di Spesa